Bank vermoed frauduleuze transactie en blokkeert rekening en stopt de samenwerking

[ludodd]

Ik heb 4000€ gestort naar een Roemeense rekening en de bank heeft dit geweigerd op vermoeden van fraude. Mijn rekening werd geblokkeerd en ik kan mijn rekening zelfs niet terugvinden in de app. Contactname met de bank : ik moest een verklaring afleggen bij de politie. Heb ik uiteindelijk gedaan. De bank vond de verklaring niet voldoende en heeft besloten de samenwerking stop te zetten, ik ben al meer dan 50 jaar klant van de bank, BNP Fortis. Ze zeggen dat ik een rekening moet openen bij een andere bank en dan zullen ze de tegoeden overmaken. Maar intussen kan ik dus niets meer doen op financieel vlak, geen aankopen met mijn bankkaart, geen overschrijvingen, niets nada.... Ook op mijn smeekbede om mij toch nog handelingen te kunnen uitvoeren wordt geen gevolg gegeven. Het duurt een 5 tal werkdagen vooraleer alles geregeld zou kunnen worden. Maar ik zit nu zonder geld. Dit is toch onmenselijk. Is dit trouwens wettelijk?

[mava105]

En of het wettelijk is. De bank is trouwens wettelijk verplicht zo te reageren
als reaktie tegen witwassen en fraude. Zij content dat de bank over uw rekeningen waakt.

[ludodd]

Ik ben heel content. Het grote probleem is dat ik nu op dit ogenblik totaal zonder 1 eurocent zit en dat er niet voorzien wordt dat ik toch over een minimum aan geld kan beschikken. Nu heb ik bij mijn buur moeten gaan vragen om een beetje geld te lenen zodat ik de hoogstnodige boodschappen kan doen en kan gaan tanken. Daar zouden ze toch iets aan moeten doen.

[basejumper]

Beste

In veel van dergelijke gevallen (daarom niet bij u) gaat het om 'mules' (muilezels) die goedgelovig hun bankrekening/bankkaart ter beschikking stellen van derden (dikwijls misdaadbendes) tegen een kleine vergoeding. Dat is typisch de werkwijze van internetoplichters die iemand oplichten. het geld laten overboeken naar de rekening van dergelijke 'mule' en dat vliegensvlug terug overschrijven naar het buitenland. Bij politie onderzoek is de 'mule' natuurlijk de enige die geïdentificeerd wordt. En hangende het onderzoek zal men evalueren of de opgelichte zijn gelden geheel of deels kan terugvorderen van de 'mule'. Men blokkeert ook daar de rekening omdat men de belangen van de opgelichte medemens wil beschermen. Elke euro die de 'mule' dan nog van zijn rekening kan uitgeven is een euro die de opgelichte medemens minder zal krijgen...