Ik heb geen idee welke veronderstellingen Milo gebruikt heeft, maar je hebt gewoon niet genoeg informatie om een correcte berekening te maken. Indien we zouden uitgaan van het meest gebruikelijke scenario van een vaste mensualiteit, dan is er 100.000€ kapitaal en 261.130,81€ interest afbetaald: dus nominaal 361.130,81. In reële cijfers wordt dit echter 43.273,86€ kapitaal en 153.482,73€ interest of 196.756,59€ in termen van 1975. Als je dit herwaardeert naar vandaag heeft dit 707.175,54€ gekost.
Het verhaal is dus veel ingewikkelder dan er gewoon eventjes een getalletje op te plakken.
Ik ging inderdaad uit van een vaste maandelijkse mensualiteit, wat toch meest voorkomend is.
Afhankelijk van de berekeningstool kom je andere resultaten uit.
hoeveelkostmijnhuis.be komt uit op 242.299,05€ intrest
Simulatie op spaargids.be komt uit op 242.301,17€
aflossingstabel.be komt uit op 261.128,31€
Vanwaar haal je de 261.130,81 € ?
Maar vooral ... vanwaar haal je die "reële cijfers" ?
Ik ben geen jurist - mijn posts zijn dus enkel gebaseerd op mijn eigen mening en gezond verstand