#4 , 25 jan 2013 19:22
Beste,
Een bank is geen openbare administratie maar een privaat bedrijf dat tot op zekere hoogte mag kiezen met wie het een handelsrelatie aangaat.
Er is dus behoudens specifieke wetgeving (bvb basisbankdienst) geen afdwingbaar recht. Niets belet je om bij andere banken te gaan horen. Klanten spelen banken tegen mekaar uit en gaan - zeer terecht als consument - shoppen om voor hen voordelige deals te kunnen realiseren. aan de andere kant van de deal staat de bank, die eveneens haar keuzes maakt en enkel in zee gaat de partijen die zij wenst.
Secundo heeft Drien gelijk. Er zijn een aantal elementen waarbij banken uit ervaring een verhoogd "integriteitsrisico" vaststellen. Ze zullen dus enkel een relatie aanknopen met klanten (natuurlijke of rechtspersonen) waarvan ze op redelijke gronden zeker zijn dat de moraliteit niet in vraag gesteld wordt en waarvan het vermogen en/of werkingsmiddelen aanwijsbaar uit legitieme activiteiten voortkomen. banken zullen bvb ook zeer terughoudend zijn voor opening rekeningen op rekeninghouders met een woonplaats in een land dat onder embargo staat van VN (bvb Iran of Noord Korea) , dat op de lijst van belastingparadijzen staat, banken zijn terughoudend voor sectoren met grote cashstromen waardoor er een groter riscico ontstaat op bvb witwasoperaties. handel in tweedehandsvoertuigen, antiek of diamant kunnen hieronder vallen. Klanten die via onduidelijke en/of parallelimport zaken doen die het risico op BTW carroussels vergrote zoals handel in electronica, gsm en PC.
Inzake moraliteit én verhoogde kans op criminaliteit eveneens bars en bordelen (vrouwenhandeld, witwassen), wapenhandel, casino's en goktenten, renpaarden enz. het zijn allemaal risicosectoren waar ongetwijfeld ook bonafide commerçanten actief zijn, maar waarbij de bank reputatieschade kan en zal lijden als hier zou blijken dat de bank - zelfs ter goeder trouw - misbruikt is om witwassen en criminaliteit te faciliteren.
Wat jouw vereniging betreft zal mogelijk het woord poker bij een oppervlakkige screening een "no go" hebben gegenereerd.
Mogelijk kan een uitgebreider gestoffeerd en geargumenteerd dossier, met duidelijke omschrijving van de leden en doelstelling, tot een herziening van die beslissing leiden.
Uit zelfbeheersing groeit de Kracht.
Zelfkennis brengt ons tot Wijsheid.
Zelfvervolmaking leidt ons tot Schoonheid.