Vraag over erfenis en vroegere schenking (inbreng en indexatie, enig kind)

[ZoeFken]

Hallo,

Ik worstel met een vraag rond een erfenis, en zou dit graag aftoetsen met mensen die hier juridisch in thuis zijn.

Situatie:

• Overledene laat 1 kind en 2 kleinkinderen na.
• In het testament staat: 50% naar het enige kind, 50% naar de 2 kleinkinderen samen.
• In 2020 kregen de 2 kleinkinderen elk een schenking van €30.000. In 2022 overleed de grootvader en nu recent overleed grootmoeder.
• De schenking was een bankoverschrijving, vermoedelijk later geregistreerd bij overleiden grootvader, maar niet zeker wanneer.

Mijn vragen:

1. Volgens art. 4.83 BW (inbrengplicht) en art. 4.89 BW (inbreng in waarde, met indexatie) moet die schenking worden ingebracht in hun erfdeel, tenzij ze “buiten erfdeel” werd gedaan. Ik heb de indexatie berekend:
   • Index maart 2020: 154,08
   • Index juni 2025: 189,48
   • Resultaat: €30.000 komt overeen met ongeveer €36.900 vandaag → dus samen €73.800 voor de twee kleinkinderen.
2. Omdat er maar één kind is, heeft dat kind altijd recht op minstens 50% van de rekenboedel (art. 4.145 BW).
   → Betekent dit dat het in dit geval eigenlijk geen verschil maakt of de schenking “binnen” of “buiten erfdeel” was? Het kind blijft sowieso beschermd voor 50%, en de andere 50% kan naar de kleinkinderen (waar hun schenking in verrekend wordt).

Samengevat:

• Enig kind: 50% gegarandeerd.
• Kleinkinderen: samen max. 50%, waarvan reeds €73.800 (geïndexeerd) gekregen.
• Vraag: Is deze redenering correct volgens de wet?

Alvast bedankt om mee te denken!

[Lelie60]

Ik ben geen specialist maar als de schenking van 2020 door de grootvader gebeurde dan heeft die toch niets te maken met het testament nu van de grootmoeder ?

[Thomas Morus]

"De schenking was een bankoverschrijving, vermoedelijk later geregistreerd bij overleiden grootvader, maar niet zeker wanneer."

Dat kan niet. Na overlijden kun je niet meer registreren. Dus NIET geregistreerd!
Aangezien grootvader binnen de drie jaar na schenking is overleden moest de schenking in de erfenisaangifte opgenomen worden. Is dat destijds gebeurd?

Indien grootvader samen met grootmoeder schonk dan moest de helft aangegeven worden bij eerste overlijden binnen de 3 jaar.

[ZoeFken]

Ondertussen iets meer informatie.

Grootvader en Grootmoeder hebben beiden geschonken van hun gezamenlijke rekening. Zover ik heb gehoord is de schenking wel degelijk op papier gezet. Hoe ze dit voor elkaar hebben gekregen is me een raadsel. Of ik heb het verhaal niet duidelijk gehoord.

Niet tegenstaand klopt de berekening en redenering van heel deze situatie?

[Thomas Morus]

Schenking van eerder overleden grootvader staat los van nalatenschap grootmoeder.

[Lelie60]

Heeft het echt zin dat het kind gaat moeilijk doen om 2 x 15000 € van grootmoeder dat de kleinkinderen hebben ontvangen. Als dat moet gaan via advokaten zullen die op het einde van de rit dit geld incasseren.

[ZoeFken]

Nog wat bijkomende info en vragen. Bij het overleiden van mijn grootvader (zonder testament) is in essentie zijn nalatenschap in blote eigendom aan mijn vader maar heeft mijn grootmoeder hier het gebruiksrecht op. Zover ik dit correct verstaan heb is nu dus in theorie het geld dat er nog over was op de rekeningen deels van mijn grootvader? Moet dit dan meegeteld worden in de erfenis van mijn grootmoeder?

@Lelie60: uw mening is in deze van geen belang. U kent de situatie niet en gaat af van een forum post. Ik had deze post deels aangepast om deze meer anoniem te maken. Maar de situatie is aanzienlijk meer complex en er zijn nog kleinkinderen die benadeeld zijn geweest.

[Thomas_AA]

Ik zie niks verkeerd aan het antwoord van Lelie60. Het is aan de bijdrager om te bepalen welk advies hij geeft. U kiest zelf wat u ermee doet, maar niet wat er mag geantwoord worden.

Als u bewust de situatie anders voorstelt, krijgt u mogelijk onbruikbaar advies en verspillen vrijwilligers hun tijd.

[Thomas Morus]

Een dode kan niets bezitten.
Ik ken uw situatue niet en het is duidelijk dat u de gegeven uitleg niet begrijpt.
U schoffeert bovendien lelie60... die een juiste reactie heeft gegeven.
U zal elders om raad moeten gaan waar mensen wonen met hemelse gaven en vooral met engelengeduld.